Целью изучения внешней среды является подготовка согласованных предпосылок, на которых будет основываться корпоративный план, и определение направления банковского бизнеса в основных секторах рынка. Такое изучение предусматривает анализ: экономической обстановки и политической ситуации; финансовых предпосылок; рыночных факторов и конкурентов; сектора экономики, где функционирует банк. Анализ обстановки на будущий год необходим для выработки единых прогнозных оценок в изменении состояния внешней по отношению к банку среды, которые в дальнейшем будут приниматься как исходные предпосылки в работе банка при осуществлении кредитных, валютных и других операций. Анализ внешней среды позволяет: оценить изменения, воздействующие на разные аспекты текущей стратегии, например изменение процентных ставок, снижение уровня инфляции и т. п.; определить факторы, представляющие угрозу, как для текущей стратегии, так и потенциально возможные; выявить факторы, дающие банку больше возможностей для достижения общих банковских целей.

В качестве примера рассмотрим наиболее характерные направления исследований для каждой из основных областей внешней среды.